日前，一则“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的消息引发热议。
根据近期金融监管部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，今年3月1日起，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
2月9日，人民有关司局负责人对上述引发热议的消息进行了回应：个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务，居民存取现金便利程度不会受到影响。
据人民银行有关司局负责人介绍，从统计上看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，个人现金存取规定总体上对客户办理现金业务影响较小。
正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况，只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。
上述负责人表示，个人现金存取规定主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。
近年来，电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗，严重危害人民群众利益。其中，一个突出的特征就是犯罪分子利用现金匿名、难以追踪的特点，偏好使用现金进行交易活动。
比如，2021年9月，一对老年夫妇到郑州某银行取现9.5万元，银行工作人员询问取款用途时，老人告知要买保健品，因担心老人受骗，工作人员反复劝说老人谨防受骗。
其间，因老大爷没带身份证无法取大额现金，大爷说外面有保健品公司的人送他过来取钱，并坚持让保健品公司人员送他回家拿身份证。
银行工作人员在大爷回家取身份证过程中，不停劝导、安抚老太太，并联系民警。最终经过民警与工作人员的劝阻，为老人挽回9.5万元的经济损失。
在另一个案例中，一位老人在一名30多岁男子的陪伴下到武汉某银行取款10万元。在取款过程中，老人对于钱款的用途闪烁其词，对与其同来的男子关系说法不一，而男子只在远处看着老人，情形较为异常。
银行工作人员劝老人联系家人确认取钱，同时报警处理。民警到达前，该男子离开了银行。最后了解到，该男子为老人网上加的微信好友，并介绍所谓“高息”金融业务。
人民银行有关司局负责人强调，下一步，人民银行将指导金融机构制定实施细则，在认真履行反洗钱义务的同时，要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息，不得增加客户负担。
尤其是针对老年人等现金使用较多的群体，金融机构要主动提供更加友好便利的服务。与此同时，也要注意加强防诈防骗和金融知识宣传。
来源：中国银行保险报