新年首张大罚单来了！快钱支付被罚1004万

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今天，中国人民银行上海分行发布的行政处罚信息公示表显示，快钱支付清算信息有限公司。，公司有以下四种违法行为：
1违反账户管理规定
2。违反清算管理规定
3。未按规定履行客户身份证明义务
4。处理身份不明的客户
中国人民银行上海市分行处以1004万元罚款，责令限期改正


党晓强（时任快钱支付清算信息有限公司董事、首席执行官、总经理）对快钱支付清算信息有限公司的违法行为负责货币支付清算信息有限公司未按规定履行客户识别义务，被罚款3.5万元
滕世军（时任快钱支付清算信息有限公司副总裁助理）未按规定履行快钱支付清算信息有限公司的客户识别义务；他负责与身份不明的客户进行非法交易，并被罚款8.5万元。，因违反清算管理规定被罚款430万元，责令限期改正
反洗钱监管不断升级
近年来，监管部门继续推动严格反洗钱监管的决心，不断加强反洗钱执法检查，防范各种风险。根据《2020年中国反洗钱报告》，2020年，央行对614家强制机构进行了反洗钱执法检查，其中87%为法人。依法惩处反洗钱机构537家，罚款5.26亿元，违法人员1000人，罚款2468万元。随着2019冠状病毒疾病爆发，中国反洗钱监管处罚金额明显增加，近年来境外赌博和赌博网站加大了对中国公民赌博的力度。反洗钱合规已成为整个支付行业关注的焦点。在这方面，监管部门也在推动相关法律法规的逐步完善，
 2021年10月，中央银行正式发布了《中国人民银行关于加强支付承兑终端及相关业务管理的通知》，2021年1月，中央银行发布《非银行支付机构条例（征求意见稿）》，标志着支付监管升级，严格防范跨境赌博、电信诈骗、违法犯罪等行为。第六十六条明确规定，非银行支付机构未按规定履行反洗钱、反恐怖融资义务的，中国人民银行及其分支机构依照国家有关反洗钱法律、行政法规和规章的规定予以处罚；情节严重的，由中国人民银行吊销支付业务许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：2021年8月1日开始实施的金融机构反洗钱、反恐怖融资监督管理办法；进一步完善了反洗钱义务的主体范围，并正式将非银行支付机构纳入适用范围
最近，央行发布了《金融机构客户尽职调查及客户身份数据和交易记录保存管理办法》，将于2022年3月1日起正式实施。《办法》提高了银行、证券、保险、非银行支付、信托、资产管理等行业对客户尽职调查的要求。支付机构需要在开立支付账户、销售注册预付卡以及为未在本机构开立账户的客户提供大额支付处理等方面开展客户尽职调查，采取登记客户身份基本信息、保留客户有效身份证信息等措施。