银行员工违规开立企业账户，涉及金额1亿元，法院裁定！

企业账户交易限额高，流量频繁，金额大。其特殊性和便利性近年来成为犯罪分子的目标，注册、买卖公司账户，并被用于电信欺诈、赌博、洗钱等犯罪活动，上海市奉贤区人民法院审理了一起协助信息网络犯罪活动案件。顾某是一家银行的工作人员，他利用职务之便帮助他人非法开立公共账户进行犯罪活动。最后，两名“银行内部人士”被判刑并宣布职业禁令。奉贤区人民检察院就这两起案件处理中发现的问题，进一步向两地提出了检察建议，以帮助“破卡”行动
在2021年3月，某银行内部系统提醒，两家公司账户近1000万元资金频繁快速进出，但未发现客户反馈账户异常，银行负责运营的工作人员无法及时联系公司法人和财务进行对账。为了规避风险，银行立即停止支付相关账户。经调查，系统发现多个类似账户，办公地址高度相似，注册名称较远，业务操作类似，但申请法人资格不符合开户条件，且这些账户的操作人为同一客户经理Gu。。。同期其他几家银行也未及时对单位账户进行对账，与法人失去联系，经调查核实，这些账户的介绍人为朱、季。银行迅速反应,立即停止支付,冻结相关账户
同时,公安机关在对张某银行卡销售案的调查中发现,张某的网上中介王某与银行账户介绍人朱某,季某串通犯罪,到处购买身份证,，以虚假身份、申请材料、办公场所等欺骗银行现场验证流程，注册交易公司账户，牟利。在委托该银行协助调查时，顾被作为该银行的“内幕人士”调出。在他的老同学朱先生的介绍下，顾先生作为客户经理，帮助朱先生和其他人解决了申请人开放资格考试的困难。几个疑点集中在多条线上。警方知道，“内接外”帮助信息网络犯罪团伙陆续被捕，嫌疑人、朱、纪等人知道其他人对公开账户开放，可在2020年11月至2021年4月期间进行收购、租赁和销售。他们企图拉拢非法利益,哄骗顾某等银行工作人员,并向不符合条件的个人开立业务账户,为非法交易提供便利。结果，许多虚假的公司账户流入他人手中并被用于犯罪。经核实,涉案企业账户共14套,帮助支付和结清诈骗犯罪,总流量超过1亿元。朱某盈利3万多元,姬某盈利1万多元,顾某银行职员盈利2万元
奉贤检察院认为,犯罪嫌疑人朱某和顾某知道或应当知道他人将利用信息网络犯罪进行公共业务账户,，仍然向他们提供支付和结算援助。协助信息网络犯罪情节严重，犯罪事实清楚，证据准确、充分，应当追究刑事责任，属于共同犯罪。作为一名银行工作人员，顾知道他人开户时有很大的转售可能性，仍然接受朱的要求，收取福利费，并帮助他违规处理其公司账户，这对犯罪的完成起到了关键作用。除了追究其刑事责任外，他建议应宣布其为职业禁令，在执行处罚后的三年内禁止从事银行业务

在检方起诉后，奉贤区人民法院开庭，全力支持检方的意见，协助朱某等人进行信息网络犯罪活动。判处一年以上六个月以下有期徒刑，并处四万元以上二千元以下罚金；顾因协助信息网络犯罪活动被判处6个月监禁和5000元罚款。为了进一步警示和教育相关行业，前银行工作人员顾某在执行处罚后三年内被禁止从事银行工作

近年来，违规行为不断升级
，非法设立和销售电话卡和银行卡已成为电信网络诈骗案件持续高发的重要来源。电话卡和“实名非真人”银行卡不仅被犯罪分子用于电信诈骗，还被用于网上贩毒、网上赌博等犯罪，大部分资金通过银行卡或第三方支付账户支付，难以追查。在此基础上，中国人民银行会同多个部门继续推进“破卡行动”，严格监管，推进行业风险整改，督促银行和支付机构清理长期不动产账户等14.8亿张银行卡异常，“一人多卡”，频繁挂失和换卡。根据公安机关转移的涉案账户线索，组织商业银行、支付机构对涉案账户及相关账户逐一进行核查，一大批欺诈账户业务被暂停。严厉查处支付领域的欺诈和违规行为，对130多家商业银行和支付机构进行专项检查，暂停620家银行网点开户业务1至6个月
有关部门表示将对存在突出“两卡”问题的金融机构和通信企业进行挂牌整顿，依法严惩一批涉案问题突出的通信营业机构和代理渠道，加强执法检查，督促涉案银行和支付机构整改，坚决查处内部勾结犯罪分子的人员。